Мошенничество с биткоинами: как избежать?


Пару лет назад, когда цена на Bitcoin стремительно росла, огромное количество людей начало задумываться над этой альтернативной формой денег. В пределах короткого времени люди убедились в преимуществах децентрализованной денежной системы. Типичные проблемы, которые являются частью любой банковской системы, здесь попросту отсутствуют. Используя криптовалюту, Вам не придется сталкиваться с бюрократией, высокими комиссионными сборами и влиянием внешних факторов на позиции валюты. Даже многие всемирно известные корпорации работают с цифровыми деньгами.

Но в то же время эта криптовалюта попала в поле зрения многих злоумышленников. За последние четыре года мошенничество с биткоинами стало реальной проблемой для многих пользователей, а общая сумма всех биткоинов, полученных нечестным путем, уже измеряется сотнями миллионов USD. Точная сумма неизвестна, ведь, кроме случаев биткоин-афер особо крупного размера, о которых трубили многие вебресурсы, существует немало отдельных жертв, пострадавших, к примеру, от фишинговых атак, но молчащих о своих потерях.

Чтобы не попасться на крючок мошенников, следует запомнить следующее:


  • Не гонитесь за легкой наживой. Часто злоумышленники якобы случайно отправляют вам Bitcoin адрес и приватный ключ с просьбой отправить деньги по указанному адресу. Расчет сводится к тому, что вы решите воспользоваться чужими деньгами. В действительности в виде текстового файла вам прислали исполняемый .exe файл, который получит доступ к вашему кошельку после его установки. Так что, не будьте жадными, друзья.

  • Не переходите по неизвестным ссылкам. Вы можете получить email предположительно от какого-нибудь популярного Bitcoin сервиса, который предлагает посетить их вебсайт, для авторизации используя информацию BTC кошелька. В этом случае последствия достаточно предсказуемы. Поэтому тщательно проверяйте любой ресурс, который хочет получить доступ к вашей личной информации.

  • Остерегайтесь рекламы Google. Часто злоумышленники покупают рекламу через Google AdWords со ссылками на вебсайты, внешний вид которых очень похож на интерфейс популярных биткоин ресурсов, например Blockchain или BTC-e. Если вы заметите такую рекламу, нужно немедленно сообщить об этом в техподдержку Google.

К сожалению, некоторые биткоин-аферы сложнее избежать. Как вы догадались, мы говорим о нечестных биржах, облачных майнинг-сервисах, памп-н-дамп и обманных IPO. Многие пользователи криптовалюты сталкиваются с этим чуть ли не ежедневно. Поэтому уже никого не удивишь тем фактом, что даже самые известные компании резко становятся банкротами. Огорчает, что мошенничество с биткоинами постепенно становится привычным делом, но если все научатся его избегать, то число любителей легкой наживы сильно сократится.

Традиционно самые большие финансовые потери ассоциируются с Bitcoin Savings & Trust ($1,834,303), MyBitcoin, ($1,110,544) и Mt. Gox ($450,000,000). Последний не факт, что является мошенником, так как нет достаточных доказательств на этот счет. Однако следует напомнить и его грустную историю, так как именно на Mt. Gox была похищена самая крупная сумма.

Давайте кратко вспомним (или заново узнаем) о них.

Bitcoin Savings & Trust (он же "First Pirate Savings & Trust") - это хедж-фонд, обещающий выплачивать инвесторам немыслимые 7% еженедельно, при условии размещения биткоинов у них на сайте. На деле это все оказалось схемой Понци, общеизвестной как “пирамида”.

MyBitcoin был самым простым и удобным биткоин-кошельком в 2011. Но он просуществовал достаточно недолго и исчез вместе с деньгами пользователей. Mt. Gox была самой крупной биржей биткоинов. Она начала свою работу в 2010, а уже в 2013 на ее долю приходилось 70% всех транзакций. Но уже в 2014 руководство компании объявило о своем банкротстве. Причиной этому стала хакерская атака, вследствие которой было украдено 850 тысяч биткоинов. Невозможно узнать настоящие причины пропажи такой огромной суммы. Что это: обман, кража или халатность? Или эти все три фактора сыграли свою роль? Скорее всего, это останется неизвестным.

Все же, мошенничества с биткоинами можно избежать. Существуют общие правила, которые в этом помогут:


  • Криптографический аудит для подтверждения резервов. Если сервис подвергался публичному аудиту - значит, скорее всего, он в состоянии исполнить свои обязанности. По крайней мере, вы имеете возможность это проверить. Нередко некоторые компании гарантируют предоставить пользователям какой-то невероятный уровень защиты, при этом пользуясь сложно запоминаемыми названиями передовых технологий. А при простой проверке оказывается, что у них недостаточно средств даже для предоставления самой элементарной степени защиты.

  • Не теряйте голову. Если предложение уж слишком заманчивое, не рассматривайте это как невероятную удачу. Помните, что все одинаково не любят расставаться с деньгами. А в бизнесе, связанном с валютой, нет места для щедрости.

  • Не скачивайте программы с непроверенных сайтов. Они могут содержать вирусы, которые взломают ваш кошелек с биткоинами.

  • 100% способ обезопасить свой биткоин-кошелек - хранить его на компьютере без доступа к интернету. Убедитесь в исправности компьютера, так как в случае поломки утерянные биткоины будет невозможно вернуть.

Это все, надеемся, что эти советы вам пригодятся и мошенничество с биткоинами вас не коснется.

Обменять